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施羅德投信業務行銷長謝誠晃表示,所謂「債券投資本質」即長期持有債券至到期日,不受期間市場變化影響,債券若無違約,即可達到還本付息的目標。
工商時報【王克
庭】
「施羅德4年到期主權債券基金」為台灣首檔「目標到期」債券基金,由中國信託商業銀行獨家銷售兼保管。基金特色強調投資人不必預測進出場時點、不必煩惱利率政策(升降息),只需持續持有基金4年,時間一到、即返還屆時基金之淨資產,投資人不用看時機、找市場,讓投資更篤定。
以此概念為核心,該檔基金多數債券是持有4年內到期的新興市場主權債、投資等級債,在沒有信用風險
的前提下,這些債券越接近債券到期日、價格會越趨近於面額,到時候投資人便可以拿回基金屆時之淨資產,基金即中止。4年期間內,投資人不需要煩惱市場波動、不用考慮進出場時間點,是中長期財富規劃好幫手。
根據日前所發布的「2016施羅德全球投資人大調查」,受到低利率與大環境變動影響,台灣投資人態度偏保守。為滿足台灣投資人需求,施羅德投信特別量身打造「施羅德4年到期主權債券基金」,特色在於協助投資人回歸債券投資的本質,並以長期持有來克服短線進出的焦躁,而此檔基金也定期提供債息收益,滿足台灣投資人合理的收益需求。
「施羅德4年到期主權債券基金」提供美元及新台幣兩種不同季配息級別,另額外增加美元累積級別,方便投資人做財富規劃。
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